De verstrekte leningen die hieronder zijn gepresenteerd maken deel uit van het saldo van de financiële vaste activa op de balans. In de tabel zijn alleen de leningen opgenomen waarover een mogelijk renterisico wordt gelopen.
Tabel 3.4.2 - Leningen uitgeleend geld (UG) | Bedragen x € 1.000.000 | ||
|---|---|---|---|
Omschrijving | Programma-rekening 2023 | Programma-begroting 2024 | Programma-rekening 2024 |
Woningcorporaties met garantie WSW | 5 | 4 | 4 |
Woningcorporaties zonder garantie WSW | 29 | 29 | 27 |
Overige toegestane instellingen volgens Treasurystatuut | 8 | 8 | 7 |
Ambtenarenhypotheken met hypothecaire zekerheid | 1 | 1 | 1 |
Totaal verstrekte geldleningen (stand per 31 december) | 43 | 42 | 39 |
Waarvoor: | |||
- reguliere aflossingen | 2 | 3 | 3 |
- vervroegde aflossingen | 1 | 0 | 1 |
- bedrag waarover rente wordt herzien | 0 | 0 | 0 |
In 2024 zijn alle verplichtingen aan de gemeente voldaan. Iedere uitgezette lening wordt gemonitord op het risico van oninbaarheid. Hierin zijn geen bijzondere risico’s onderkend.
Tabel 3.4.3 - Leningen opgenomen geld (OG) | Bedragen x € 1.000.000 | ||
|---|---|---|---|
Omschrijving | Programma-rekening 2023 | Programma-begroting 2024 | Programma-rekening 2024 |
Stand per 1 januari | 154 | 146 | 146 |
Nieuwe leningen | 30 | 50 | 50 |
Reguliere aflossingen | -37 | -38 | -39 |
Vervroegde (extra) aflossingen | -1 | 0 | 0 |
Stand per 31 december | 146 | 158 | 157 |
Bedrag waarover rente wordt herzien | 0 | 0 | 0 |
Gedurende het jaar zijn de liquide middelen afgenomen en in de eerste helft van 2024 is vervolgens een grote financieringsbehoefte ontstaan. Deze behoefte is ingevuld door het afsluiten van € 50 miljoen aan langlopende leningen in juli 2024. De komende jaren verwachten we nog meer grote uitgaven, zoals onder andere de parkeergarage bij het NS-station Ede-Wageningen.